O que é saúde financeira empresarial? Entenda como medir e cuidar

A saúde financeira é um dos pilares mais importantes para o sucesso corporativo. Manter uma gestão saudável não se refere apenas a pagar as contas em dia, mas também sobre assegurar que o negócio tenha condições de crescer de forma sustentável e lidar com desafios no curto, médio e longo prazo.

Neste artigo, entenda o conceito de saúde financeira empresarial, por que ela é fundamental para a competitividade no mercado, como analisá-la e melhorar a situação financeira do seu negócio.

Além disso, traremos exemplos práticos e dicas para que você possa acompanhar e fortalecer a saúde financeira da sua empresa.

Acompanhe a leitura.

O que é saúde financeira empresarial?

A definição de saúde financeira pode ser descrita como a capacidade de uma empresa de manter suas receitas e despesas equilibradas. Ou seja, gerando resultados positivos que garantam sua sustentabilidade e crescimento ao longo do tempo.

Uma situação financeira estável permite que o negócio invista em melhorias, inove e esteja preparado para eventuais crises ou imprevistos.

Alguns dos principais indicadores que definem a saúde financeira de uma empresa incluem:

• Capital de giro: recursos necessários para manter as operações diárias;
• Liquidez: capacidade de transformar ativos em dinheiro para pagar obrigações;
• Endividamento: nível de dívidas em relação ao capital total;
• Rentabilidade: quanto a empresa está lucrando em relação às suas receitas.

Os KPIs financeiros são ferramentas indispensáveis para medir a saúde financeira empresarial. Vamos explorá-los em mais detalhe adiante.

Qual a importância de cuidar da saúde financeira da empresa?

O ato de cuidar da saúde financeira assegura a longevidade e competitividade de um negócio. Quando isso não ocorre, pode levar a problemas graves, como atrasos em pagamentos, dificuldade para investir e até mesmo a falência.

Veja alguns benefícios de uma boa saúde financeira:

• Melhoria na tomada de decisões: com uma situação financeira clara, é mais fácil definir metas e objetivos do financeiro alinhados à estratégia do negócio.
• Preparar-se para crises: uma reserva financeira pode ajudar a empresa a superar momentos de instabilidade econômica.
• Facilidade para expansão: organizações com boa capacidade financeira têm mais chances de obter investimentos ou financiamentos para crescer.
• Aumento da confiança de stakeholders: fornecedores, clientes e investidores têm mais segurança ao lidar com negócios financeiramente saudáveis.

A saúde financeira da empresa é essencial para sua estabilidade e crescimento. Saber quais ações tomar para manter o ritmo não é um diferencial, e sim uma necessidade.

Como analisar a saúde financeira de uma empresa?

Primeiro é necessário entender se o negócio está no caminho certo. Aqui estão algumas das principais métricas financeiras que você pode usar:

• Liquidez corrente: mede se a empresa consegue pagar suas obrigações de curto prazo com seus ativos circulantes.
  
  
  • Fórmula: ativos circulantes / passivos circulantes
    
    
• Endividamento: avalia o percentual do capital que vem de dívidas.
  
  
  • Fórmula: dívidas totais / patrimônio líquido
    
    
• Margem de lucro: mostra a lucratividade do negócio em relação às receitas.
  
  
  • Fórmula: lucro líquido / receita total
    
    
• Giro do estoque: avalia a eficiência na gestão de estoques.
  
  
  • Fórmula: custo dos produtos vendidos / estoque médio
    
    
• Índice de saúde financeira: combinação de vários indicadores que oferecem uma visão geral da estabilidade do negócio.

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Exemplos de saúde financeira empresarial no Brasil

Diversas organizações brasileiras, de diferentes portes e segmentos, têm se destacado por otimizar sua saúde financeira. A seguir, apresentamos alguns exemplos relevantes.

1. Natura

Um dos maiores conglomerados de cosméticos do Brasil, implementou processos financeiros rigorosos para integrar suas aquisições internacionais, como a Avon. 

Com uma gestão financeira avançada, a empresa conseguiu harmonizar operações e otimizar custos. Essa estratégia resultou em sinergias que melhoraram a rentabilidade e fortaleceram sua posição no mercado global.

2. Magazine Luiza

Uma das principais varejistas do país, investiu significativamente em tecnologia para acompanhar a saúde financeira de suas operações.

A adoção de softwares de gestão financeira permitiu à companhia integrar suas plataformas de e-commerce e lojas físicas, melhorando o controle de estoque e a eficiência operacional. Como resultado, crescimento consistente em suas receitas e lucros nos últimos anos.

3. Ambev

Gigante do setor de bebidas, utiliza análises financeiras detalhadas para otimizar sua cadeia de produção e distribuição.

Com o auxílio da tecnologia, a empresa consegue monitorar custos em tempo real, identificar oportunidades de economia e ajustar rapidamente suas estratégias de mercado.  Essa abordagem contribuiu para a manutenção de margens de lucro, mesmo em períodos de instabilidade econômica.

Passo a passo para melhorar a sua saúde financeira

Confira abaixo 6 estratégias para saber como melhorar a saúde financeira de forma consistente.

1. Mapeie suas receitas e despesas: saber quantas despesas fixas e variáveis você possui é essencial para o controle financeiro.
   
   
2. Ajuste seu capital de giro: avalie se sua operação tem recursos suficientes para operar no curto prazo.
   
   
3. Reduza custos desnecessários: identifique oportunidades de redução de custos sem comprometer a qualidade.
   
   
4. Melhore a gestão do fluxo de caixa: planeje entradas e saídas para evitar desequilíbrios financeiros.
   
   
5. Defina metas e objetivos do financeiro: estabeleça KPIs para o financeiro e acompanhe os resultados.
   
   
6. Utilize ferramentas de gestão financeira: o uso de softwares como o da Flash pode ajudar a organizar despesas e otimizar processos financeiros.

Uma boa prática adicional é educar sua equipe sobre qual a importância da saúde financeira, garantindo que todos estejam alinhados com os objetivos da organização.

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O que garante uma boa saúde financeira às empresas?

Garantir a saúde financeira do seu negócio requer:

• Monitoramento constante dos indicadores financeiros: KPIs como liquidez e margem de lucro devem ser analisados regularmente.
• Reserva financeira: ter um fundo de emergência para imprevistos.
• Planejamento financeiro eficiente: um plano financeiro estruturado ajuda a empresa a se preparar para o futuro.
• Engajamento da equipe: capacitar colaboradores em boas práticas financeiras fortalece a gestão financeira.
• Inovação em processos: a adoção de tecnologias para gestão de despesas e controle financeiro otimiza resultados.

É fundamental que a empresa busque uma visão de longo prazo, identificando oportunidades de crescimento e avaliando continuamente sua capacidade financeira.

A saúde financeira empresarial depende de uma gestão financeira bem planejada, da utilização de ferramentas adequadas e de um acompanhamento rigoroso dos resultados.

Manter a saúde financeira serve para que sua empresa não apenas sobreviva, mas prospere em um mercado competitivo.

Com as estratégias e ferramentas certas, como as soluções de gestão de despesas da Flash, você pode garantir estabilidade e criar condições para o crescimento sustentável.

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