Quais as principais funções e habilidades de um gestor financeiro?

Ao ingressar no mercado de trabalho, muitos almejam posições de liderança, tais como coordenador, gerente ou até cargos de alto escalão, como os C-levels. Entre essas aspirações, destacam-se a posição de gestor financeiro ou até mesmo a de CFO.

Antes de aspirar a tais cargos, é importante compreender o que engloba essa função, que é essencial para a administração financeira eficaz de uma empresa e sua influência na estrutura organizacional.

Continue a leitura para explorar em detalhes as responsabilidades e a importância do gestor financeiro para o crescimento e a sustentabilidade financeira da empresa.

O que faz um gestor financeiro?

Um gestor financeiro é o profissional responsável por planejar, organizar e controlar as finanças de uma empresa, com o objetivo de garantir sua saúde financeira e viabilizar o crescimento sustentável.

Ele realiza análises detalhadas de receitas e despesas, investimentos e fluxo de caixa, assegurando que os recursos sejam bem alocados e que os custos sejam controlados.

Além disso, o gestor financeiro é responsável por definir orçamentos, prever cenários econômicos, monitorar indicadores financeiros e desenvolver estratégias de captação de recursos. Ele também assessora a alta administração na tomada de decisões, oferecendo insights financeiros que ajudam a direcionar a empresa de forma mais segura e rentável.

Em momentos de crise, esse profissional desempenha um papel fundamental, ajustando estratégias para manter a estabilidade financeira e minimizar riscos.

Quais as funções de um gestor financeiro?

O gestor financeiro é encarregado de administrar o setor financeiro de uma organização, desempenhando um papel vital em garantir operações lucrativas e o crescimento sustentável do patrimônio líquido da empresa.

Mas, quais são os elementos necessários para cumprir estas responsabilidades? Vamos detalhar as funções do gestor:

• Planejamento financeiro;
• Auditorias e análises financeiras;
• Controle orçamentário;
• Captação e aplicação de recursos;
• Estratégia de precificação;
• Controle de gastos;
• Gestão de impostos;
• Monitoramento do faturamento;
• Gestão e redução de despesas;
• Política e gestão de reembolsos corporativos;
• Coordenação de custos administrativos e operacionais.

Planejamento financeiro

O planejamento financeiro é fundamental para qualquer organização, agindo como uma bússola que orienta a gestão dos recursos financeiros. Este processo é essencial, permitindo ao gestor financeiro estabelecer metas claras, prever fluxos de caixa futuros e preparar a empresa para qualquer eventualidade, garantindo sua saúde financeira e sustentabilidade no longo prazo.

Auditorias e análises financeiras

Realizar auditorias e análises financeiras é essencial para manter a integridade e a transparência dos registros financeiros. Esta função permite ao gestor identificar tendências, irregularidades, ou possíveis áreas de melhoria. Isso contribui significativamente para a tomada de decisão estratégica e mantém a empresa alinhada com suas metas financeiras.

Controle orçamentário

O controle orçamentário envolve a supervisão rigorosa dos orçamentos empresariais, assegurando que os gastos da empresa estejam alinhados com suas projeções financeiras.

É responsabilidade do gestor financeiro ajustar o orçamento conforme necessário, otimizando a alocação de recursos e fortalecendo a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações financeiras e objetivos estratégicos.

Captação e aplicação de recursos

A captação e aplicação eficiente de recursos financeiros são vitais para o crescimento e a expansão da empresa. O gestor financeiro deve identificar as melhores oportunidades de investimento e financiamento, garantindo que os recursos sejam utilizados de maneira eficaz para gerar valor e promover o desenvolvimento sustentável do negócio.

Estratégia de precificação

Desenvolver uma estratégia de precificação eficaz é essencial para maximizar a rentabilidade. O gestor financeiro analisa o mercado, a demanda, os custos e a concorrência para estabelecer preços que atraiam clientes ao mesmo tempo em que maximizam as margens de lucro da empresa, influenciando diretamente sua posição competitiva e sustentabilidade financeira.

Leia também: Veja as diferenças entre lucratividade e rentabilidade e como calcular.

Controle de gastos

O controle rigoroso de gastos é crítico para manter a empresa financeiramente saudável. O gestor financeiro trabalha para identificar áreas onde os custos podem ser reduzidos, implementando medidas para otimizar o uso dos recursos financeiros, assegurando assim que a empresa mantenha uma estrutura de custo eficiente e sustentável.

Gestão de impostos

A gestão eficiente de impostos é essencial para minimizar obrigações fiscais enquanto cumpre com todas as regulamentações. O gestor financeiro planeja e implementa estratégias fiscais que ajudam a otimizar a carga tributária da empresa, garantindo conformidade e maximizando a rentabilidade.

Monitoramento do faturamento

Manter um controle rigoroso sobre o faturamento é crucial para a saúde financeira da empresa. O gestor financeiro garante que todas as receitas sejam corretamente registradas, monitoradas e reconciliadas, proporcionando uma visão clara do desempenho financeiro e facilitando a tomada de decisões informadas.

Gestão e redução de despesas

Efetuar uma gestão criteriosa e buscar a redução de custos e despesas são práticas que impactam diretamente a rentabilidade. O gestor financeiro está sempre em busca de eficiências operacionais que possam diminuir os custos sem comprometer a qualidade ou o desempenho, melhorando assim a margem de lucro geral da empresa.

Política e gestão de reembolsos corporativos

Estabelecer políticas claras de reembolso e gerenciar esses processos de forma eficiente é vital para garantir a integridade das finanças corporativas. O gestor financeiro assegura que todos os reembolsos estejam em conformidade com as políticas da empresa, sendo realizados de maneira justa e transparente.

Coordenação de custos administrativos e operacionais

A coordenação eficaz dos custos administrativos e operacionais é essencial para a saúde financeira da empresa. O gestor financeiro deve garantir que esses custos sejam mantidos dentro dos limites, otimizando processos e utilizando recursos para apoiar as operações empresariais sem comprometer a qualidade ou a eficácia.

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A importância do gestor financeiro para uma empresa

A relevância do gestor financeiro para uma organização é indiscutível. Na ausência dessa figura chave, as empresas podem se encontrar à deriva, comprometendo seriamente sua gestão estratégica.

O gestor financeiro é vital para assegurar que os recursos da empresa estejam bem direcionados e alinhados com uma trajetória de êxito.

Não é surpreendente que um número crescente de empresas esteja em busca de gestores financeiros altamente qualificados para liderar seus setores financeiros.

Destaca-se que a posição exige um perfil muito específico, combinando competências técnicas (hard skills) e interpessoais (soft skills) essenciais para prosperar nesse papel crítico.

Hard e soft skills recomendadas para um bom gestor financeiro

A formação de um gestor financeiro geralmente começa com uma graduação em áreas como Administração, Economia, Ciências Contábeis, Finanças ou Gestão Financeira. Esses cursos oferecem uma base sólida em contabilidade, matemática financeira, economia e gestão de recursos, essenciais para o trabalho na área.

Além da graduação, muitos gestores financeiros buscam especializações ou MBAs em Finanças, Controladoria, Planejamento Financeiro ou Gestão de Negócios para aprofundar seus conhecimentos e se especializar em áreas específicas, como planejamento financeiro, análise de investimentos, auditoria e gestão de riscos.

Certificações adicionais, como CPA-20 ou CFA (Chartered Financial Analyst), são também altamente valorizadas, especialmente em empresas de grande porte e no mercado financeiro, pois atestam um alto nível de competência e conhecimento técnico. O desenvolvimento contínuo em cursos e workshops de ferramentas e tecnologias financeiras, como análise de dados e softwares de gestão, também é importante para acompanhar as mudanças e inovações da área.

Além do conhecimento técnico, um gestor financeiro eficaz deve possuir as seguintes soft skills:

• Capacidade de comunicação clara para liderar times eficientemente;
• Uma abordagem analítica para interpretar dados financeiros complexos;
• Habilidade para impulsionar inovação e desenvolver soluções criativas;
• Confiança e assertividade nas tomadas de decisões estratégicas.

A capacidade de conduzir a empresa a operações lucrativas e sustentar um crescimento estável é intrínseca à capacidade de inovar dentro do setor financeiro.

No Brasil, gestores financeiros estão cada vez mais adotando soluções como a Flash para aprimorar a eficiência financeira de suas empresas.

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