Analista financeiro: o que faz e quais funções exerce em uma empresa?

O analista financeiro é uma função que exige muito jogo de cintura para equilibrar relatórios, orçamentos e decisões estratégicas. Se você sente que essa rotina pode ser desafiadora, com uma sobrecarga de responsabilidades e demandas técnicas, saiba que não está sozinho(a).

Muitas empresas enfrentam dificuldades em compreender os requisitos para ser analista financeiro e como ele pode impactar positivamente a gestão financeira.

Este artigo foi pensado para descomplicar o assunto e mostrar como o analista financeiro pode ser um diferencial estratégico para organizações que buscam eficiência e crescimento.

Continue a leitura e entenda as funções, competências e até mesmo os caminhos para se tornar ou contratar um profissional de alta performance.

O que faz o analista financeiro?

O analista financeiro trabalha diretamente com as informações que sustentam as decisões estratégicas, ajudando a maximizar a rentabilidade e a eficiência operacional.

Fundamental no planejamento orçamentário, projetos de investimentos e gestão de riscos, ele identifica oportunidades de crescimento e áreas que precisam de melhoria.

O profissional também compreende profundamente os demonstrativos financeiros para garantir que a empresa opere de forma alinhada com seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

Além disso, o analista financeiro pode colaborar com outros departamentos, facilitando o alinhamento de estratégias com as necessidades gerais da organização.

Em resumo, seu trabalho vai além de simples cálculos, ele é um verdadeiro parceiro estratégico para o gestor financeiro, garantindo que as operações do negócio sejam sustentáveis e orientadas para o crescimento.

Qual a diferença entre analista e assistente financeiro?

A principal diferença entre analista e assistente é no nível de responsabilidade, autonomia e complexidade das tarefas desempenhadas.

O primeiro, geralmente, assume funções mais estratégicas e analíticas, enquanto o segundo se ocupa de tarefas operacionais e de suporte. Confira mais detalhes abaixo: 

Quais são as responsabilidades do analista financeiro?

Agora que já abordamos as principais atribuições desse profissional, vamos detalhar como cada uma delas contribui para um desempenho otimizado na  gestão financeira empresarial. Confira! 

Análise de demonstrativos financeiros

Uma das principais responsabilidades do analista financeiro é a análise de demonstrativos financeiros, como balanço patrimonial, DRE e DFC, para identificar tendências de receita, custos e lucros.

Com base nas avaliações realizadas, ele pode sugerir ajustes nos processos financeiros, otimização de custos e até mesmo áreas de risco que podem impactar a sustentabilidade do negócio.

Gestão de orçamento

Também cabe ao profissional desenvolver, acompanhar e analisar o orçamento. Isso inclui planejar como os recursos da empresa serão distribuídos ao longo do ano, garantindo que as áreas funcionem dentro do orçamento e sem excessos.

Ele também monitora a execução do orçamento empresarial, realizando ajustes quando necessário para manter a organização dentro de suas previsões financeiras.

Planejamento financeiro

O analista financeiro deve fazer planejamentos financeiros para o curto, médio e longo prazo, considerando projeções de receitas, gestão de despesas e investimentos necessários.

O objetivo é garantir que a empresa tenha a saúde financeira necessária para atingir seus objetivos e crescer de forma sustentável.

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Análise de investimentos

Outra responsabilidade desse profissional é a avaliação de investimentos. Ele deve analisar oportunidades de projetos de investimento e avaliar o risco, retorno esperado e como o investimento se alinha com os objetivos estratégicos da companhia.

Essa análise inclui o estudo de cenários econômicos, projeções de fluxo de caixa e a verificação da viabilidade financeira de cada investimento.

Controle de custos

Realizar uma análise de custos envolve a identificação de áreas onde a corporação pode reduzir despesas ou otimizar gastos sem afetar a operação.

O analista financeiro trabalha para garantir que os custos estejam dentro dos parâmetros e que o negócio opere de forma eficiente, melhorando suas margens de lucro.

Elaboração de relatórios financeiros

Esses relatórios, frequentemente apresentados à alta gestão, servem para fornecer uma visão detalhada sobre o desempenho financeiro da empresa.

Com base neles, os gestores podem tomar decisões estratégicas, como cortar custos, realocar recursos ou ajustar as estratégias de crescimento.

Monitoramento de indicadores de desempenho

O analista financeiro acompanha os KPIs financeiros, como margem de lucro, liquidez e rentabilidade, para avaliar o desempenho corporativo.

Esses indicadores ajudam a identificar se a organização está no caminho certo em relação às suas metas financeiras e a ajustar as estratégias quando necessário.

Estudo de viabilidade econômica

O profissional também realiza estudos de viabilidade econômica para novos projetos, produtos ou expansões.

Esse estudo inclui custos, retorno esperado, riscos e alinhamento com a estratégia da empresa, ajudando a garantir que as iniciativas sejam financeiramente sustentáveis.

Gerenciamento de riscos

O gerenciamento de riscos financeiros é uma função crítica do analista financeiro. Isso porque ele deve identificar riscos que possam impactar a estabilidade financeira do negócio, como flutuações econômicas, mudanças regulatórias ou imprevistos nos fluxos de caixa.

Faz parte do seu trabalho, portanto, trabalhar para mitigar esses riscos, implementando estratégias que protejam a empresa contra perdas financeiras.

De forma geral, uma forma de o analista financeiro ganhar mais agilidade e precisão na realização de suas atribuições é contar com a Flash! Nossa plataforma reduz até 60% do tempo gasto com tarefas repetitivas.

Atuação como consultor interno

Além de suas responsabilidades técnicas, o analista financeiro também atua como consultor interno, fornecendo insights financeiros para outros departamentos da empresa.

Ele pode colaborar com o RH e financeiro, por exemplo, para garantir que os objetivos estejam alinhados com as necessidades operacionais e estratégicas da organização.

Competências de um analista financeiro procuradas pelas empresas

1. Habilidades técnicas

• Análise de dados financeiros: capacidade de interpretar balanços, demonstrações financeiras e KPIs.
  
  
• Modelagem financeira: desenvolvimento de projeções e simulações financeiras.
  
  
• Ferramentas financeiras e tecnológicas: domínio de softwares como Excel avançado, Power BI, Tableau e sistemas ERP (como SAP).
  
  
• Conhecimento contábil: familiaridade com normas contábeis e tributárias.

2. Pensamento analítico e estratégico

• Resolução de problemas: identificar desafios financeiros e propor soluções eficazes.
  
  
• Visão estratégica: alinhar decisões financeiras aos objetivos de longo prazo da empresa.
  
  
• Análise crítica: capacidade de avaliar cenários complexos e identificar riscos e oportunidades.

3. Comunicação e relacionamento

• Clareza na comunicação: explicar informações financeiras de forma acessível para públicos não técnicos.
  
  
• Habilidade de negociação: interagir com fornecedores, bancos e stakeholders internos para obter melhores condições financeiras.
  
  
• Trabalho em equipe: colaborar com diferentes departamentos para alinhar estratégias financeiras.

4. Conhecimentos específicos

• Mercado financeiro: entendimento de investimentos, taxas de juros, câmbio e tendências econômicas.
  
  
• Compliance e governança: garantir que as operações financeiras estejam em conformidade com leis e regulamentos.
  
  
• Gestão de riscos: capacidade de identificar e mitigar riscos financeiros e operacionais.

5. Competências comportamentais (soft skills)

• Organização e foco em detalhes: garantir precisão das análises financeiras.
  
  
• Proatividade: antecipar necessidades e sugerir melhorias financeiras antes que problemas ocorram.
  
  
• Capacidade de trabalhar sob pressão: manter a qualidade do trabalho em prazos apertados e situações críticas.
  
  
• Adaptabilidade: lidar com mudanças de mercado e novos desafios organizacionais.

É obrigatório ter graduação para ser analista financeiro?

A faculdade para ser analista financeiro é altamente recomendada para quem deseja atuar na área. Isso porque a graduação faz parte da formação para ser analista financeiro, oferecendo o conhecimento técnico necessário em gestão, análise, contabilidade e planejamento estratégico, essenciais para a função.

As opções de faculdade para ser analista financeiro incluem: Administração, Economia e Contabilidade. 

Já as certificações relevantes incluem: 

• CPA (Certificado Profissional ANBIMA);
• CFA (Chartered Financial Analyst);
• CFP (Certified Financial Planner);
• CFM (Certificate in Financial Management);
• MBA (Master in Business Administration);
• Ou outros cursos voltados para finanças, gestão de negócios ou investimentos.

Apesar de existirem diversas alternativas, o analista financeiro precisa de faculdade pois o diploma universitário ainda é um grande diferencial, especialmente em empresas maiores ou em consultoria financeira empresarial.

E não é à toa: a graduação proporciona uma visão mais ampla sobre o setor e prepara o profissional para desafios mais complexos, além de ser um fator importante para quem busca crescer na carreira e alcançar o cargo de gestor financeiro, por exemplo. 

Portanto, enquanto não é uma exigência básica, investir na formação universitária para atuar como analista financeiro é um investimento que pode abrir muitas portas no setor financeiro.